В статье мы рассмотрим топ-5 банков и МФО, предлагающих микрокредиты на банковский счет, и проанализируем альтернативные источники финансирования, такие как платформы онлайн-кредитования.
Банки
- Halyk Bank
- ForteBank
- Eurasian Bank
- Bank RBK
- Sberbank
Условия займов в крупнейших банках Казахстана
| Банк | Минимальная сумма займа | Максимальная сумма займа | Срок займа | Ставка, % |
| Halyk Bank | 50 000 тенге | 5 000 000 тенге | до 36 месяцев | 10-25 |
| ForteBank | 50 000 тенге | 3 000 000 тенге | до 36 месяцев | 12-28 |
| Eurasian Bank | 30 000 тенге | 2 000 000 тенге | до 24 месяцев | 14-30 |
| Bank RBK | 50 000 тенге | 3 000 000 тенге | до 36 месяцев | 11-24 |
| Sberbank | 50 000 тенге | 5 000 000 тенге | до 36 месяцев | 12-23 |
Микрофинансовые организации (МФО)
Список популярных МФО в Казахстане:
- Kredit24
- CashBox
- Microkredit
- E-Credit
- Kredit24
- Zaimer.kz
Условия займов в МФО Казахстана
| Название сервиса | Максимальная сумма займа | Срок займа | Процентная ставка |
| Кредит.Кз | До 1 500 000 тенге | До 60 месяцев | От 7,9% |
| CashBox | До 500 000 тенге | До 90 дней | От 0,01% в день |
| Microkredit | До 300 000 тенге | До 30 дней | От 0,01% в день |
| E-Credit | До 500 000 тенге | До 12 месяцев | От 0,1% в день |
| Kredit24 | До 500 000 тенге | До 30 дней | От 0,01% в день |
| Zaimer.kz | До 200 000 тенге | До 30 дней | От 0,01% в день |
Найти займы на банковский счет можно на сайте https://finbee.kz/zaimy/na-bankovskiy-schet/ бесплатно.
Платформы онлайн-кредитования
Список популярных платформ онлайн-кредитования в Казахстане:
- TurboZaim
- OnCredit
- ZaimiOnline
- E-zaim
- Credit7
Условия займов на платформах онлайн-кредитования
| Платформа | Минимальная сумма займа | Максимальная сумма займа | Срок займа | Ставка, % |
| TurboZaim | 5 000 тенге | 1 000 000 тенге | до 36 месяцев | 25-50 |
| OnCredit | 10 000 тенге | 800 000 тенге | до 24 месяцев | 28-60 |
| ZaimiOnline | 3 000 тенге | 500 000 тенге | до 12 месяцев | 30-65 |
| E-zaim | 5 000 тенге | 700 000 тенге | до 24 месяцев | 25-55 |
| Credit7 | 5 000 тенге | 1 000 000 тенге | до 36 месяцев | 22-48 |
Советы по выбору займа на банковский счет
- Определите сумму и срок займа. Подумайте о том, сколько денег вам необходимо и на какой срок. Это поможет вам сузить круг поиска и выбрать подходящий вариант.
- Сравните процентные ставки. Процентная ставка является одним из основных параметров займа. Сравните ставки в разных банках, МФО и на платформах онлайн-кредитования, чтобы найти самый выгодный вариант.
- Изучите дополнительные условия. Некоторые финансовые учреждения могут предлагать более выгодные условия для постоянных клиентов или в рамках специальных акций. Также обратите внимание на возможные штрафы и комиссии в случае просрочки платежа.
- Оцените репутацию финансового учреждения. Чтобы избежать проблем в будущем, выбирайте проверенные банки, МФО или платформы онлайн-кредитования с хорошей репутацией.
- Обратите внимание на отзывы других клиентов. Отзывы других клиентов могут помочь вам составить представление о качестве услуг и уровне обслуживания в выбранном финансовом учреждении.
- Проверьте свою кредитную историю. Ваша кредитная история может повлиять на условия займа и процентную ставку. Если у вас есть просрочки или негативные записи в кредитной истории, попытайтесь их исправить или обратитесь в учреждение, где они могут быть готовы предложить вам займ на более лояльных условиях.
- Рассмотрите альтернативные варианты. Если условия займа на банковский счет вам не подходят, рассмотрите альтернативные варианты финансирования, такие как кредит, займ у частного инвестора или краудфандинговая платформа.
- Планируйте погашение займа. Прежде чем оформить займ, подумайте о том, как и когда вы сможете его погасить. Установите себе четкий график погашения, чтобы избежать просрочек и штрафов.
- Будьте внимательны при оформлении документов. Тщательно изучите все условия договора перед подписанием. Если что-то вызывает у вас вопросы или сомнения, не стесняйтесь обратиться к представителю финансового учреждения за разъяснениями.
- Не берите займов больше, чем вам нужно. Берите займ только на ту сумму, которая вам действительно необходима. Большие суммы могут привести к увеличению процентных платежей и затруднению погашения займа.
Часто задаваемые вопросы
Какие документы необходимы для получения займа на банковский счет?
В большинстве случаев вам потребуется предоставить паспорт, ИИН и документы, подтверждающие ваш доход (справка с места работы, выписка с банковского счета). В некоторых случаях могут потребоваться дополнительные документы.
Могу ли я получить займ без справки о доходах?
Да, некоторые банки и МФО предлагают займы без справки о доходах. Однако стоит учесть, что процентные ставки в таких случаях могут быть выше, а сумма займа – меньше.
Возможно ли получить займ с плохой кредитной историей?
Да, некоторые МФО и платформы онлайн-кредитования готовы предложить займы клиентам с плохой кредитной историей. Однако условия займа могут быть менее выгодными, а процентные ставки – выше.
Как быстро я получу займ на банковский счет?
Скорость перевода средств зависит от выбранного вами финансового учреждения. В некоторых случаях средства могут поступить на ваш счет в течение нескольких часов после одобрения заявки, в других в течение 1-2 рабочих дней. При выборе онлайн-платформы или МФО средства могут быть переведены на ваш счет практически мгновенно после одобрения заявки.
Какие штрафы и комиссии могут быть при просрочке платежа?
Условия, касающиеся штрафов и комиссий при просрочке платежа, могут существенно отличаться в зависимости от финансового учреждения. Обычно в случае просрочки начисляются пени, размер которых зависит от суммы просроченного платежа и длительности просрочки. Важно тщательно изучить условия займа перед его оформлением, чтобы быть в курсе возможных последствий просрочки.
Можно ли погасить займ досрочно?
В большинстве случаев досрочное погашение займа возможно, однако условия могут варьироваться в зависимости от финансового учреждения. В некоторых случаях за досрочное погашение могут начисляться дополнительные комиссии или штрафы. Рекомендуется уточнить условия досрочного погашения займа перед его оформлением.
Можно ли оформить займ на банковский счет онлайн?
Да, многие банки, МФО и платформы онлайн-кредитования предлагают возможность оформления займа онлайн. Вам потребуется заполнить анкету на сайте финансового учреждения, предоставить необходимые документы в электронном виде и дождаться одобрения заявки. После одобрения средства будут переведены на ваш банковский счет.
Могу ли я взять займ на банковский счет, если у меня нет работы?
Некоторые МФО и платформы онлайн-кредитования готовы предоставить займы без официального трудоустройства, однако процентные ставки могут быть выше, а сумма займа ограничена. Вам потребуется доказать свою платежеспособность и предоставить альтернативные источники дохода, такие как сдача недвижимости в аренду или доход от предпринимательской деятельности.
Можно ли я взять несколько займов одновременно?
Теоретически, вы можете взять несколько займов одновременно, однако стоит учесть, что это может повлиять на вашу кредитную историю и увеличить риск просрочки платежей. Прежде чем обращаться за дополнительными займами, оцените свою способность погасить существующие обязательства и не ставьте под угрозу свою финансовую стабильность.
